Apa ini berlaku untuk saya?
Hanya jika akun Luno Anda diverifikasi di Indonesia, Malaysia, atau Singapore.
Alasan kami meminta informasi tersebut ketika Anda mengirim kripto adalah karena kewajiban kepatuhan Luno terhadap Travel Rule.
Apa itu Travel Rule?
Dalam beberapa tahun terakhir, telah terjadi kenaikan tajam dalam investasi aset kripto. Sebagai dampaknya, para pembuat kebijakan kini mulai mengarahkan pandangannya pada ranah kripto yang sedang berkembang dalam industri layanan keuangan.
Financial Action Task Force (FATF), adalah badan antar-pemerintahan independen yang mengembangkan dan mendukung kebijakan Anti Pencucian Uang (AML / Anti-Money Laundering) dan Perlawanan Pendanaan Teroris (CFT / Counter Terrorist Financing), baru-baru ini telah memperluas kebijakan Travel Rule ke industri kripto.
Tip
Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang Travel Rule, silakan kunjungi artikel blog berikut.
Waktu saya tidak banyak, mohon beritahu saya intinya
Travel Rule mewajibkan Anda untuk memberikan informasi tentang individu atau perusahaan/badan hukum yang mengirim atau menerima kripto Anda. Setelah menerima informasi ini, Luno akan menghubungi Pedagang Fisik Aset Kripto (PFAK) dari pihak perorangan atau perusahaan/badan hukum tersebut.
Ketika Anda mengirim kripto, kami akan membagikan instruksi pembayaran dengan PFAK lain. Instruksi ini meliputi informasi yang Anda berikan kepada kami terkait penerima, sekaligus informasi diri Anda (seperti nama, alamat, dan nomor identitas Anda). Pembagian informasi ini diatur dalam Kebijakan Privasi Luno.
Apa itu PFAK?
Pada dasarnya, PFAK adalah istilah yang digunakan di platform kripto. PFAK adalah usaha yang memfasilitasi para pelanggannya untuk melakukan hal berikut:
Pertukaran antara mata uang fiat dan kripto
Pertukaran antar aset kripto
Mengirim dan menerima kripto
Menyimpan kripto
Dan menyediakan layanan keuangan terkait mengeluarkan dan/atau penjualan kripto
Luno juga dikategorikan sebagai PFAK.
Jadi, apa yang harus saya lakukan ketika ingin mengirim kripto?
Ketika mengirim kripto, kami akan meminta Anda mengkonfirmasi bahwa:
Alamat penerima adalah milik Anda
Atau milik orang lain
Catatan
Jika alamat ini adalah milik orang lain, kami akan meminta beberapa informasi terkait penerima:
Ketika Anda mengirim ke individu, informasi ini meliputi nama lengkap dan kewarganegaraan
Ketika Anda mengirim ke perusahaan/badan hukum, informasi ini meliputi nama lengkap yang terdaftar
Dalam beberapa kasus, kami juga akan meminta informasi tanggal lahir, negara tempat tinggal or negara pendirian (jika perlu)
Ketika melengkapi informasi ini, mohon pastikan bahwa Anda memperoleh informasi yang akurat langsung dari penerima.
Anda juga perlu memberikan informasi:
Nama PFAK, jika alamat tersebut adalah alamat pada exchange atau platform kripto lain
Atau nama penyedia dompet, jika alamat tersebut adalah alamat dompet privat
Catatan
Tidak tahu apa perbedaannya? Alamat yang berada di exchange atau platform kripto lain adalah alamat atas nama Anda (atau atas nama penerima) pada platform lain, seperti exchange lain, yang menyimpan kunci privat (private key) untuk Anda.
Di sisi lain, alamat privat adalah dompet yang Anda buat untuk diri Anda sendiri dan tempat Anda menyimpan kunci privat. Contohnya adalah dompet perangkat keras (seperti Trezor) atau dompet web (seperti Metamask). Jika Anda tidak yakin, silakan tanyakan kepada pihak penerima.
PFAK yang disetujui sebagai penerima
Untuk mematuhi Travel Rule, Luno hanya memfasilitasi pengiriman ke PFAK yang telah kami setujui. Anda bisa menemukan daftar PFAK yang disetujui sebagai penerima dalam urutan alfabetikal pada tabel di bawah. Tim kepatuhan kami selalu meninjau daftar ini dari waktu ke waktu.
Catatan
To avoid any delays with your send transaction, be sure to enter the name of the PFAK exactly as it’s listed below.
PFAK yang disetujui (dipisahkan oleh tanda koma)
Aarna Capital Limited, ABCC exchange, Alphabit Consulting PTE limited, Amber Group, Apifiny Asset Network Inc, Archax, ATON, Auxilium BV
B2C2, Bankhaus von der Heydt, Binance, Bitbuy, Bitcoin Suisse, Bitfinex, Bitget, Bithumb, Bitkub, Bitmama, BitMart, BITPESA, BitPreco, Bitso, Bitstamp, Bittrex, Bitwave, Bitxmi, Bityard, Blockchain.com, Blockfi, BlocPal, BTC Markets, Busha, Buttonwood, Bybit
Daenerys & Co., Deodi, DEX, Diginex, Digital Assets Exchange, Digital Treasures Center, DigitalMint
Emerald Point, Eqonex, eToro
Fabriik Markets, Finblox, Fintonia, Finxflo, Freeda
Ganten Trustees Ltd., Genesis, Gravitas International Associates Pte Ltd
Hex Trust Limited, hi Technologies Limited, HitBTC, Hodlnaut, Huobi
Independent Reserve, Indodax, Intellect Market Pte. Ltd
K & L Capital Limited, KOSCOM
LCX, Liquid, LMAX Digital, LocalBitcoins, Luno
Matrix, Matrixport, MidChains, Mirha Traders, Moon Pay, MX Exchange, MXGlobal Sdn Bhd, MYPATRICIA
Newealth, northstake
OctaFX, OKCoin, OKX, Onchain Custodian, OSL
Paxful, Payable, PDAX, Phemex, Poloniex, Presto Labs, Primeblock Ventures
QCP Capital, Quidax
Remitano, RioStox
Safello, SilverAG Pte Ltd, SINEGY, Sparrow Exchange, Stablehouse, Stakely, Swag OÜ, Symbridge LLC
Tether, Tokenize Technology, Tokenize Xchange, Tokyohash, Trillion Digital Assets, Trustody GmbH
Upbit
Valr, VNX Commodities AG
WhiteBIT, Wirex
XBTO International Ltd, xfers
Yorlet
Zebpay, Zipmex
Akhirnya
Luno berkomitmen menjaga standar tertinggi dari kepatuhan AML dan CFT. Oleh sebab itu, jika kepatuhan Travel Rule diwajibkan secara hukum oleh salah satu negara yang kami dukung, kami perlu mendapatkan informasi di atas dari Anda agar kami bisa tetap memberikan layanan Luno yang terbaik bagi Anda.
Peraturan kadang bisa terlihat merepotkan, namun pada akhirnya, aturan akan membantu menciptakan ruang yang aman bagi Anda untuk menyimpan, membeli, mengirim dan menjual aset kripto.